5. Rekening aanmaken

Zodra u een transactiebestand hebt binnengehaald, klikt u in het venster van Yunoo op Volgende stap en selecteert u het bestand. Klik op Uploaden om de transacties over te zetten naar Yunoo. Zodra dit is gebeurd, klikt u nogmaals op Volgende stap. Als het goed is, ontdekt Yunoo zelf wat het rekeningnummer bij deze bank is. Geef met een vinkje aan dat u de gegevens wilt importeren en vul een naam voor de rekening in. Laat het vinkje staan waarmee uw transacties gecategoriseerd worden.

6. Gegevens importeren

Klik op Rekening(en) importeren en alles wordt verwerkt. Na afloop ziet u op het scherm Rekeningen een melding dat het importeren is afgerond. Transacties die herkend zijn, worden automatisch in de juist categorie opgenomen. Links ziet u de categorieën die Yunoo standaard kent, zoals inkomsten, wonen en huishouden. Klik op het plusje om subcategorieën te zien. Onder Niet gecategoriseerd staan de transacties verzameld die tijdens het importeren niet herkend zijn. Straks gaan we ze aan de juiste categorie toekennen.

7. Saldo

U hebt nu transacties geïmporteerd, maar het saldo van uw rekening is nog niet bekend. Transacties geven namelijk alleen veranderingen in het saldo aan. Het saldo zelf moet u eenmalig opgeven. Klik om dit te doen links bovenin het scherm bij Mijn bankrekening op saldo instellen, klik onder de grafiek op saldo instellen en geef het saldo op aan het einde van de dag die Yunoo aangeeft. Dit is het eindsaldo op de datum van de laatst geïmporteerde transactie. De grafiek die het saldoverloop gedurende de maanden weergeeft, moet nu kloppen.

8. Transactielijst

Kies bovenin het scherm voor transacties. U ziet nu een lijst met geïmporteerde transacties en daar kunt u doorheen bladeren. Vaak zal de kolom Categorieën/labels ingevuld zijn. Yunoo heeft de transactie herkend en aan een categorie toegekend. De telefoonrekening van uw mobieltje komt dan bijvoorbeeld terecht in subcategorie Mobiele telefoon van categorie Telecom. Een dergelijke gecategoriseerde transactie krijgt direct een blauwe kleur in plaats van zwart. Categorieën zijn erg belangrijk. Ze worden onder andere gebruikt om overzichten te maken en budgetten te bewaken.

9. Categoriseren

Hoe beter het categoriseren automatisch verloopt, hoe minder werk u er zelf aan hebt. Yunoo is zelf¬lerend en zal na verloop van tijd terugkerende transacties vanzelf gaan herkennen. Zodra u een nieuw bestand van uw bank importeert, is het daarom slim om meteen te kijken welke transacties er nog niet herkend zijn en deze dan handmatig toe te wijzen. De kans is groot dat ze bij de eerstvolgende import dan wel vanzelf meegaan. Kies om dit te doen in het keuzevak Alle weergeven voor de optie Ongecategoriseerd.